合规管理探析与思考7篇合规管理探析与思考 （一）《指引》发布背景 早在《中央企业合规管理指引（试行）》出台之前，一些行业监管机构或主管部门就曾针对特定行业或领域出台过一系列规范下面是小编为大家整理的合规管理探析与思考7篇,供大家参考。
早在《中央企业合规管理指引（试行）》出台之前，一些行业监管机构或主管部门就曾针对特定行业或领域出台过一系列规范，如2006年中国银监会颁布了《商业银行合规风险管理指引》；2017年，中国保监会颁布了《保险公司合规管理办法》；2017年 ，中国证监会颁布了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》等。此类种种规范侧重于上述高度监管行业的从业机构内部合规管理职责划分、在相关业务环节中的合规管理要求以及法律责任。
2015年12月8日，国资委《关于全面推进法治央企建设的意见》，明确要求中央企业 加快提升合规管理能力，研究制定统一有效、全面覆盖、内容明确的合规制度准则，加强合规教育培训，形成全员合规的良性机制，建立法律、合规、风险、内控一体化管理平台。2016年，国资委就组织中国石油、中国移动、东方电气集团、招商局集团、中 国中铁等五家中央企业开展试点工作，以期借鉴国内外合规管理的先进经验，为企业在参与国际市场竞争以及“一带一路”建设过程中加强合规管理提供良好示范。
2018年5月28日，国资委就《中央企业合规管理指引（试行）》征求意见稿向有关中央企业广泛征求意见。2018年11月2日，国资委正式发布了《关于印发<中央企业合规管理指引（试行）>的通知》。
（二）《指引》主要内容
《中央企业合规管理指引（试行）》共六章，三十一条，其不仅确立合规管理的四项基本原则，即全面覆盖、强化责任、协同联动和客观独立，还对于企业内部各层级的合规职权进行了明确。同时，《指引》对于合规管理中可能存在的主要风险点、合规管理运行的机制和合规管理运行的保障措施进行了进一步的规范，为中央企业搭建、管理和运行合规管理体系提供了较为完善的制度框架。
第一章——总则
《指引》的第一章为总则，共包括四条内容，对于指引制定的意义、重要名词的定义
、合规管理的基本原则做出了详细的规定。总则包括四条，对指引颁布的意义、重要定义、合规管理原则做出了规定。
其中《指引》第二条对所称中央企业、合规、合规风险、合规管理的涵义进行了说明 ，指出了合规的范围应当包括法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等。同时，第二条还强调了合规管理是一个以有效防控合规风险为目的的，包括“制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等”的独立的全过程管理。
《指引》第三条指明了中央企业进行合规管理的监督机关，即由国资委负责对央企的合规管理建设运行进行监管。
《指引》第四条规定了合规管理的四大原则，即全面性原则、责任性原则、协调性原则和客观独立性原则。全面性原则做为企业合规管理的第一大原则，要求合规管理覆盖企业各业务领域、各部门、各级子企业和全体员工，贯穿决策、执行、监督等各个环节 。而责任性原则明确了企业主要负责人即合规管理第一责任人，重申了合规管理在法制建设中的重要地位，要求企业建立全员合规责任制，明确各层级、各岗位的合规责任并有效落实。协同联动原则主要强调了应当注意推动合规管理与法律风险防范、监察、审计、内控、风险管理职能相协调，在保证各类职能统筹运行的前提下，维护合规管理体系的运行。客观独立原则是指在构建合规管理体系的过程中，对于合规管理部门的权限赋予、汇报路线、人员任命及考核方面应当按照独立性原则进行设置，不受其他部门和人员的干扰。
第二章——合规管理职责
《指引》第二章主要是对于公司各层级合规管理职能的阐述。《指引》构建了一个由董事会、监事会、经理层、合规委员会、合规管理负责人、合规管理牵头部门以及业务部门等七个层级构成的合规管理组织架构。
在合规管理组织架构的设计方面，《指引》主要有三大亮点：
1、《指引》在其第八条明确了合规管理体系见着的领导部门，即要求中央企业要设立合规委员会，与企业法治建设领导小组或风险控制委员会等合署，承担合规管理的组织
领导和统筹协调工作，定期召开会议，研究决定合规管理重大事项或提出意见建议，指导、监督和评价合规管理工作。
2、《指引》在其第十一条第一款中明确了业务部门的合规管理职责，即业务部门负责本领域的日常合规管理工作，按照合规要求完善业务管理制度和流程，主动开展合规风险识别和隐患排查，发布合规预警，组织合规审查，及时向合规管理牵头部门通报风险事项，妥善应对合规风险事件，做好本领域合规培训和商业伙伴合规调查等工作，组织或配合进行违规问题调查并及时整改。强调了业务部门作为合规的责任主体及合规风险防范第一道防线的地位和作用。
3、《指引》在其第十一条第二款还明确指出监察、审计、法律、内控、风险管理、安全生产、质量环保等相关部门应该在其各自职权范围内履行合规管理职责。我国曾经在不同时期颁布过不同的相关文件，如国资委在2004年颁布了《中央企业内部审计管理 暂行办法》、2006年颁布了《中央企业全面风险管理指引》，财政部、审计署、保监 会、银监会、证监会在2010年颁布了《企业内部控制指引》，国家标准化管理委员会 在2012年颁布了《企业法律风险管理指南》等。中央企业应该根据上述法律法规的规 定，在遵守合规管理协同性原则的基础上，协调好企业内部各部门与合规部门在合规管理方面的职责及其履行。
第三章——合规管理重点
《指引》第三章则主要对于合规管理的重点进行了明确，要求中央企业应当根据外部环境变化，结合自身实际，在全面推进合规管理的基础上，突出重点领域、重点环节和重点人员，切实防范合规风险。
《指引》第十三条所称的重点领域包括市场交易、安全环保、产品质量、劳动用工、
财务税收、知识产权、商业伙伴等领域。
《指引》第十四条所称的重点环节包括制度制定环节、决策环节、运营环节等。
《指引》第十五条所称的重点人员包括管理人员、高风险岗位人员、境外人员等。
此外，《指引》第十六条还特别强调了企业海外投资经营行为的合规管理，要求：(一) 深入研究投资所在国的合规规范，明确海外投资经营行为的红线、底线；(二)健全海外合规经营的制度、体系、流程，重视开展项目的合规论证和尽职调查，依法加强对境外机构的管控，规范经营管理行为；（三）定期排查梳理海外投资经营业务的风险状况， 重点关注重大决策、重大合同、大额资金管控和境外子企业公司治理等方面存在的合规风险，妥善处理、及时报告，防止扩大蔓延。
第四章——合规管理运行
《指引》第四章对于合规管理体系的运行提供了指导意见，其强调为了合规管理体系的健康运行应当建立健全合规管理制度，建立合规风险识别预警机制，加强合规风险应
其中，《指引》第二十条做出了机制创新，指出企业应“建立健全合规审查机制，将合
规审查作为规章制度制定、重大事项决策、重要合同签订、重大项目运营等经营管理行为的必经程序，及时对不合规的内容提出修改建议，未经合规审查不得实施”。该项规定可以促使企业及时将外部有关的合规要求内化为内部的规章制度，避免合规管理体系的运行出现瑕疵或新的问题。
第五章——合规管理保障
《 指引》第五章主要是有关于合规管理保障的内容。其强调企业应当加强合规考核评价 ，强化合规管理信息化建设，建立专业化、高素质的合规管理队伍，重视合规培训，培育合规文化，建立合规报告制度，为合规管理体系的有效运行提供机能保障与支持。
其中，《指引》第二十四条要求企业强化信息化管理建设，通过信息化的手段优化管理流程，记录和保存相关信息，运用大数据等信息工具，开展实时在线监控和风险分析 ，实现信息集成与共享。
（三）结语
《指引》对于中央企业如何开展合规管理体系建设提出了明确的工作要求与标准，也为广大有意愿开展海外业务的中国企业提供了构建合规管理体系的政策指导。《指引》中的重点领域，也往往是企业在国内外业务经营和发展中承受最大监管压力、潜在风险最高，甚至出现过较大损失案例的业务环节，企业应当在开展合规体系建设过程中予以充分的重视。可以预示，《指引》颁布施行后，将首先在中国央企和国企全面铺开，并为其它所有制企业所广泛借鉴和采用。《指引》将成为我国依法治企的加速器，也将成为中国企业合规管理发展的重要里程碑。
同时，作为一部规范性文件，《指引》仅对合规管理体系各构成要素做了原则性的规定，对于如何搭建企业合规管理体系，如何识别、分析评价、应对和改善合规风险管理体系，如何在健全合规风险管理体系的基础上制定企业的合规管理总体指南以及具体的合规管理制度，如何建立法律、合规、风险、内控一体化的管理平台，如何将合规管理融入企业业务及经营活动，如何保障各部门分工合作、协调融合等，《指南》并未有明确指导，还需要企业参考已有的文件标准，如《合规管理体系指南》中的合规风险评估 ，结合行业相关要求和已有的案例经验进行进一步的摸索和研究。
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合规管理方法
第一章
总
则
第一条
为加强和规范**公司（以下简称公司）合规管理，有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康进展，依据《**集团公司合规管理方法（试行）》，制定本方法。
第二条 本方法适用于公司及所属单位（含全资子公司）的合规管理。控股公司根据法定程序贯彻执行本方法。
第三条
公司和所属单位开展经营管理活动，必需严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范（以下统称制度规定），将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。
第四条
合规是公司对全体员工的基本要求，员工应当树立合规理念，熟知并严格遵守相关制度规定，禁止违规为公司或个人谋取利益。
领导干部应当领先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。
第五条
公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人，对合规管理负总责；分管领导对分管业务领域合规管理担当相应管理责任。
— 1 —
第六条
合规管理根据公司和员工行为性质实行分类管理。其中，商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理；非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。
本方法所称商务行为，指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正值竞争有关的行为。
第七条
公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门，履行以下主要职责：
（一）组织制（修）订公司合规管理制度。
（二）组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程，组织内控测试。
（三）组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。
（四）组织重要事项合规审查。
（五）组织反垄断和反不正值竞争方面的违规案件调查。
（六）负责公司合规管理信息平台的维护和管理。
（七）指导所属单位合规管理工作。
第八条
公司有关部门根据职责分工负责商务行为合规管理相关工作。
组织人事部门负责将合规培训纳入培训方案，将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。
纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。
— 2 —
审计处负责经营管理合规审计。
第九条
公司业务主管部门根据业务分工履行以下职责：
（一）依据公司合规管理制度修订相关业务管理制度及合规流程。
（二）组织制定并落实本业务涉及的合规风险防范措施。
（三）组织本业务系统员工合规培训、评价。
（四）对相关对外交易事项组织合规审查。
（五）帮助协作合规调查。
（六）组织或督促本业务系统违规问题的整改。
第十条
公司所属单位负责本单位合规管理，明确商务行为合规管理部门及职责。
第二章
预防与掌握
第一节
合规风险评估与预警
第十一条
公司业务主管部门应当准时跟踪法律法规变化及监管动态，结合业务管理状况分析识别合规风险，按不同类别评估风险发生可能性和危害大小，分别制定防范措施。
第十二条
公司合规管理部门应当综合业务主管部门合规风险分析评
估和监察、审计、内控测试等状况，对不同领域的合规风险进行综合分析评估，发布风险警示。
风险警示应当明确风险类别、发生可能性、危害大小、风险
— 3 —
防范措施以及责任部门等。
第十三条
业务主管部门应当依据风险警示，严格落实防范措施，有效防控风险。合规管理部门应准时跟踪业务主管部门落实状况，并赐予指导关心。
第十四条
合规风险评估依据集团公司风险评估规范进行，并形成书面报告。
合规风险评估分析报告可与企业风险管理报告同步进行。业务主管部门和所属各单位合规分析报告提交公司合规管理部门，公司合规分析报告报总部合规管理部门。
第二节
合规培训
第十五条
公司和所属单位应将合规管理培训纳入员工培训方案，使其把握应知的合规学问、制度规定和风险防控要求。
全部员工均应接受合规培训。
第十六条
员工每年应通过合规管理信息平台至少进行一次在线培训。不具备在线培训条件的，应当组织线下培训。线下培训方式可采纳集中培训、座谈沟通或利用各类专业培训班支配穿插式培训等多种方式进行。培训内容主要包括合规基础学问、基本要求和基本行为规范。
员工所在单位或部门应对其培训状况进行督促检查。
第十七条
公司和所属单位应将合规学问纳入新员工入职培训内容，培训不合格的不得上岗。
— 4 —
第十八条
合规管理部门可依据业务领域风险状况，对高风险领域的岗位员工有针对性地进行合规培训。
第十九条
领导干部应通过座谈沟通等方式对直接管理的人员进行合
规培训。
第二十条
除在线培训外，其他培训应记载培训内容、时间和人员，由被培训人员签字确认。
第三节
合规审查
第二十一条
公司和所属单位制修订规章制度，起草部门应在审议前提交合规管理部门对规章制度内容合法、合规进行审查，未经审查不得颁发实施。
合规管理部门发觉现有规章制度不符合合规管理要求的，应当督促业务主管部门修订。
第二十二条
公司和所属单位选定外部交易相对方，相关部门应当对其合规表现以及是否与公司员工存在利益关系进行审查。交易相对方存在不良合规表现可能导致合规风险的，或者交易相对方交易条件、价款不当可能产生利益输送的，不得与其签订合同。
第二十三条
公司和所属单位在选定外部交易相对方或在对外商务活动过程中，不得实行赐予、收受财物或者其他利益等手段，供应或者猎取交易机会或者其他经济利益；经营管理人员不得利用其职权影响力，将公司利益转移给其他企业或个人。在对
— 5 —
为加强本公司合规管理，加快提升依法合规经营管理水平，保障企业持续健康发展，根据有关法律法规规定，制定本责任清单。
一、董事会的合规管理职责主要包括：
（一）批准企业合规管理战略规划、基本制度和年度报告； （二）推动完善合规管理体系； （三）决定合规管理负责人的任免； （四）决定合规管理牵头部门的设置和职能； （五）研究决定合规管理有关重大事项； （六）按照权限决定有关违规人员的处理事项。
二、监事会的合规管理职责主要包括：
（一）监督董事会的决策与流程是否合规； （二）监督董事和高级管理人员合规管理职责履行情况； （三）对引发重大合规风险负有主要责任的董事、高级管理人员提出罢免建议； （四）向董事会提出撤换公司合规管理负责人的建议。
三、经理层的合规管理职责主要包括：
（一）根据董事会决定，建立健全合规管理组织架构；
（二）批准合规管理具体制度规定； （三）批准合规管理计划，采取措施确保合规制度得到有效执行； （四）明确合规管理流程，确保合规要求融入业务领域； （五）及时制止并纠正不合规的经营行为，按照权限对违规人员进行责任追究或提出处理建议； （六）经董事会授权的其他事项。
四、公司负责人或总法律顾问担任合规管理负责人，主要职责包括：
（一）组织制订合规管理战略规划； （二）参与企业重大决策并提出合规意见； （三）领导合规管理牵头部门开展工作； （四）向董事会和总经理汇报合规管理重大事项； （五）组织起草合规管理年度报告。
五、业务部门合规职责：
业务部门负责本领域的日常合规管理工作，按照合规要求完善业务管理制度和流程，主动开展合规风险识别和隐患排查，发布合规预警，组织合规审查，及时向合规管理牵头部门通报风险事项，妥善应对合规风险事件，做好本领域合规培训和商业伙伴合规调查等工作，组织或配合进行违规问题调查并及时整改。监察、审计、法律、内控、风险管理、安全生产、质量环保等相关部门，在职权范围内履行合规管理职责。
那些烧钱的公司的玩法，是民企这种白手起家的公司玩不起的。找到自己行之有效的风险控制方法，以最低的成本，形成一套自己的体系，是每个当家人的期望。但是家家有本难念的经，外企国企央企里的磅礴大气， 在民企却缺少实用性，如何去芜存菁，是我们需要思考的一个话题。
将上面的体系在底层逻辑下打通，提取共通之处，形成量体裁衣的风控包，各家企业按照自己的情况下自行诊断，量身定做开出适合自己的药方，风险可控成本最小，这应该是学术界研究的一个方向 ，只可惜我们的专家们追名逐利实在太忙了。
传统的从工业时代发展出来的控制理论，在公司管控领域茁壮成长，但是随着技术的革新，风控领域革命性的变化也呼之欲出了。无论走到哪
里，风控将在线化、数据化、实时化，很多东西都可以由机器来判断，人在这当中的作用将会是什么？ 在 2020 年 5 月 22 日国务院总理作的政府工作报告上，继党的十九大将“防控化解重大风险”列为全面建成小康社会决胜期三大攻坚战之后，将“加强重大风险防控，坚决守住不发生系统性风险底线”作为下一阶段工作总体部署内容。结合 2019 年国资监管系列最新政策要求，国有企业风险内控管理长抓不懈，持续推动整合升级成为广泛共识。
2019 年 12 月，国务院国资委下发《关于做好 2020 年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》（国资厅发监督〔2019〕44号）。“通知”明确提出风险、内控、合规管理体系的整合要求：各中央企业要以“强内控、防风险、促合规”为目标，进一步整合优化内控、风险和合规管理相关制度，完善内控缺陷认定标准、风险评估标准和合规评价标准，构建相互融合、协同高效的内控监管制度体系。根据该要求，从 2020 年起，中央企业不再分别报送《中央企业内部控制评价报告》和《中央企业年度风险管理报告》，取而代之按一体化要求编制《2019 年度内控体系工作报告》。
普华永道认为，“通知”在 2019 年 11 月国务院国资委印发《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》（国资发监督规〔2019〕101 号）的基础上，将体系整合要求落到了具体的工作层面。
在随后 2020 年第一季度，多地国资委下发配套通知，体系整合要求得到快速响应，从中央到地方，2020 年成为风险、内控、合规管理体系的整合之年。
Part 1 为什么要开展体系整合——问题倒逼管理工具升级 风险、内控、合规管理三套体系在国有企业的应用推广，源于中国监管机构相关政策，包括 2006 年的《中央企业全面风险管理指引》、2012年的《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》、2018年的《中央企业合规管理指引（试行）》的强大牵引。在过去的十几年里，先后出台的三套体系指引对国有企业防控化解重大风险、维护合法合规经营提供了系统的理论参照，也为夯实企业基础管理，实现高质量发展提供了普遍的控制对标。但在具体的企业实践过程中，也出现了一系列亟需国资国企共同关注和研究解决的现实问题，包括：风险、内控、合规概念、内涵、边界不清；三套体系各行其道、壁垒森严；体系成果浮于表面；管理效率低，投入产出不成正比等。
国有企业一边面对外部监管趋严的合规压力，一边又面对风控管理手段“过剩”带来的烦恼，迫切需要根据国资最新监管要求，对风险、内控、合规管理体系的关系作出厘清和调整，促进管理手段和工具升级。
Part 2 整合后的体系是什么——企业的“免疫系统” 风险、内控、合规管理三体合一，整合后的体系是什么，监管政策并没有作出直接的回答。鉴于《中央企业合规管理指引（试行）》将合规的“规”定义为涵盖法律法规、监管规定、行业准则、企业章程及规章制度、国际条约、规则等要求的外法内规，显然这是一个广义的“规”，而合规的管理动作相应也外延至涵盖企业防范控制风险、遵循法律法规、落实规章制度等一系列管理行为，所以我们更加倾向于将整合后的体系称之为“大合规体系”。
受到本次新冠疫情的启发，人体内“免疫系统”弱的个体更容易受到病毒感染，而对于一个企业，同样的风控能力弱的企业必然比能力强的更容易蒙受损失甚至被击倒摧毁，我们认为整合后的大合规体系，应该是企业的“免疫系统”，具有以下显著特征：
独立性及不可或缺性 一套独立系统，是维护企业平稳运行不可或缺的一部分 全覆盖性及内嵌性 全面覆盖各层级和各职能，内嵌于企业流程，与其他管理系统互相协调发挥作用 稳定性及平衡性 保持系统自身内部以及与其他系统间的平衡，确保企业整体稳定运行 多样性及功能性 构成要素及工具方法多样，且不同职能有特定功能及分工（如三道防线）
适应性及自调节性 适应内外部环境，进行自我学习和完善，不断更新迭代 谨慎性及应急性 平常不瞎指挥，但关键时候能够经谨慎评估后提出意见，对风险和问题亮剑
Part 3 如何构建大合规体系——形神兼备，分步实施
普华永道建议，风险、内控、合规管理体系整合可包括两个层面：
一是做到“形”似。借助整合提效，实现工作效率上的 1+1+1<3。整合的过程是基于 3 个职能，整合 5 个方面，最终形成“6 个一”。
3 个职能是指风险管理、内部控制、合规管理。5 个方面是指组织架构整合、工作流程整合、工具方法整合、成果报告整合和保障体系整合。整合的方法是求同存异、合并同类项、厘清体系工作要素之间的相互关系，将原并行开展的三项工作，在一条流程上合理衔接并配套相应工作成果和工具表单，最终形成一个目标、一个组织、一条流程、一份报告、一套工具、一套系统的“6 个一”的一体化管理体系。
二是实现从“形”似到“神”似，达到形神兼备。所谓“神”似，就是通过落实体系中的各项管理要素，放大风险、内控、合规体系各自优势，促进产生“化学反应”，实现工作价值上的 1+1+1>3。参照相关政策文件，普华永道认为大合规体系可包括以下管理机制：
在发挥合规约束价值方面，企业应坚持底线思维，根据法律法规划定企业应该遵守的红线底线，通过提示、否决、考核、追责等手段确保红线底线不被逾越，主要包括建立合规审查、合规评级、违规追责等三项主要机制。
在发挥风险纠偏价值方面，企业应自动监测经营管理偏差事项，及时触发纠偏动作，确保企业管理在风险可承受区间有序运行，主要包括建立重大决策风险评估、业务及风险提示、风险指标与监控等三项主要机制。
在发挥内控制衡价值方面，企业应借助权责和职能设计，形成必要的内部牵制，确保决策过程合规，决策和操作结果科学可靠，主要包括建立控制流程再造、权责分离、内控评价提升等三项主要机制。
在体系整合过程中，建议需首先做好顶层设计和计划铺排，根据企业实际情况分步分阶段实施。第一步首先实现“形似”目标，提升效率，满足监管要求。第二步逐步探索完善风险、内控、合规管理机制，用 1-2年时间实现对经营管理的风控赋能，进一步发挥大合规体系的价值。第三步建立大合规体系整合信息系统，逐步实现体系的信息化、指标化、数字化、智能化。
Part 4 成果如何落地——一图六表两报告 传统的风险、内控、合规工作将《风险管理手册》、《内部控制应用手册》、《内部控制评价手册》、《合规管理手册》、《全面风险管理报告》、《内部控制评价报告》作为体系落地成果，其中手册内容又以风险管理清单/数据库、内部控制矩阵、内部控制流程框架和流程图、决策事项授权审批表、合规义务清单等详细成果尤具代表性。企业实施大合规体系的整合，落地成果设计非常重要，普华永道建议为涵盖“一图六表”的《大合规手册》及两份报告。说明如下：
第一章总则
第一条
为前进合规管理的有用性，增强自我束缚才能，促 进公司稳健运营与持续开展，结合公司实践，拟定本准则。
第二条
本准则所称合规，是指公司及工作人员的运营管理 和执业行为符合法律、法规、规章及其他标准性文件、职业标准 和自律规矩、公司内部规章准则，以及职业公认并遍及遵守的职 业品德和行为准则（以下统称为 “ 法律、法规和准则 ” ）。
第三条合规危险是指公司运营管理或公司工作人员的执 业行为违背法律、法规或准则而使公司遭到法律制裁、被采纳监 管措施、遭受财产丢失或声誉丢失的危险。
第四条
合规管理是公司的一项重要危险管理活动，是对全 公司运营管理施行法规性、准则性、整体性的危险监控和管理， 通过基础性的准则和体系建造,加强流程管理、合规把关和实行 监督，防备合规危险的行为。
第二章合规职责
第五条公司董事会、司理层、监事会是合规管理规则的倡 导者、拟定者和监督者，引导全公司职工以诚
笃正直的理念和守 法合规的行为，尽力实现本公司的战略愿景、开展规划和运营计 划。
第六条
董事会对公司的合规运营负终究职责审议同意合 规管理准则，监督合规方针施行。合规担任人由公司总司理兼任。
第七条监事会在合规管理方面负监督职责 ，主要监督董事 会和司理层实行合规危险管理职责的有用性。
第八条司理层应有用管理公司的合规危险，制订合规管理 准则报经董事会审批，树立健全合规危险管理安排安排并为其 实行职责供给充分条件。
第九条合规担任人主管公司合规管理工作，担任推进合规
管理体系和准则建造，并安排合规审阅、点评、查看，安排 公司合规管理训练，安排拟定不合规事项的整改方案和方案并督
促执行；担任向监管安排和公司总司理、董事会、监事会提 交合规陈述。
第十条法律合规岗作为公司合规危险的专门管理岗位，负 责推行合规管理，详细安排辨认、点评、监测和陈述
合规危险，进行合规审查、合规查看、合规调查、合规训练 和合规咨询。
第十一条
各部分担任人应对地点事务条线、地点部分管理 的事务（或事务）范围内的合规危险进行辨认、点评、查看、监 控和陈述。
第十二条
各部分应严格实行公司的合规管理准则,管理本 部分的合规危险，并对本部分的合规危险负直接职责。
第十三条每位职工要有合规危险管理意识和技术,准确识 别、点评、操控和陈述本岗位的合规危险，对本身行为的合规性 担任。
第三章合规保证
第十四条合规管理应与公司合规危险管理战略和公司组 织结构相适应。公司管理层应保证合规管理人员在职责范围内能 够独立实行工作职责。
第十五条
合规管理人员应利用公司的管理信息体系、数据 集中体系或其他事务支撑体系，规划合规危险监测目标，前进管 理合规危险的技术水平。需要开发新体系时，按有关程序管理。
第十六条
合规管理人员实行职责，可从各部分获取必要的 信息，相关部分在供给信息方面必须予以密切合作。
第十七条对或许违背公司合规管理准则的事项，合规管理 岗人员经合规担任人同意后可独立进行调查;经授权后也可托付 其他安排进行调查。
第十八条对经调查发现的严重违规行为，合规管理岗人员 可直接向司理层、董事会及其危险管理委员会陈述。
第十九条各部分应为合规管理人员独立、尽职地开展调查、 查看、督查等工作供给支撑，积极合作，并对合规管理人员履职 行为给予公正、客观的点评。禁止对合规管理人员进行打击报复。
第四章合规管理
第二十条
合规管理流程包含对合规危险的辨认、点评、监 控与陈述，以及合规查核与合规问责。合规管理岗人员应拟定合 规审查、查看、陈述、问责的详细细则并安排施行。
第二^ ^ 一条公司要树立有用的内部查核点评准则,定期考 核点评各部分管理合规危险的才能和效果在事务运营合规性评 价上发挥合规管理岗的职责效果。
第二十二条公司的合规查核与统一的绩效查核点评原则 相调和，表现鼓励合规和束缚违规的稳健运营原则，把合规运营 效果归入业绩考评体系，正确处理事务开展与合规运营的联系。
第二十三条
公司对违规职责人的确定、处理过程和成果， 以及所采纳的纠正违规行为的措施，要符合公司章程和有关管理 规则，表现公司对合规的价值理念和行为准则。
第二十四条
合规管理人员、各事务部分、职能部分对于发 现的合规问题应及时处理。
对隐瞒问题者，一经发现或核实，将按照公司准则或监管机 构要求给予处分，追究职责。
对职责人主动陈述违规行为和削减危险隐患的，可酌情减轻 或革除处分。
对职工据实告发违规问题、削减危险丢失或有其他合规贡献 者，给予表彰奖励。
第五章合规体系
第二十五条
合规管理岗与各部分彼此联系、彼此合作。合 规管理岗应协助、催促各部分管理本身的合规危险，并为其事务 开展、产品创新及标准管理等供给合规性审阅支撑。
第二十六条
每月月末各部分应按合规管理要求向合规管 理人员陈述合规危险状况，接受合规性查看、督导，完成合规风 险辨认、点评、监控、查看和陈述等工作。部分突发的有违背合 规管理的状况，应以暂时陈述的方式向合规管理人员报送。对合 规意见应认真执行，有用整改，及时反应。
第二十七条
危险操控岗担任详细事务运营危险管理，对业 务运营事前、事中、过后施行全过程的危险监控和管理。合规管 理岗应树立与危险操控岗各尽其责、彼此协同的事务合作、联系 机制。
第二十八条
合规管理岗和稽核审计岗应独立实行各自的 职责，开展工作。
稽核审计岗担任公司对危险管理、内部操控的有用性进行检 查和点评。合规管理岗与稽核审计岗之间应树立必要的合规危险 查看的调和机制，同时接受稽核审计岗对履职状况的查看与点评。
第二十九条合规管理岗与人力资源管理岗在促进职工行 为合规、纠正违规等方面互相支撑、一起促进。合规管理岗、人 力资源管理岗应在合规管理事务方面树立密切合作机制。
第三十条
公司财务、会计、自有资金的内部操控由方案财 务部分担任。作为资金管理部分，应紧密监控要害危险监控目标， 并切实实行合规危险陈述职责。
第三十一条
信息技术岗担任信息技术体系的危险管理应 急准备，应切实实行危险防备与合规陈述职责。
第三十二条
公司要树立有用的合规危险管理机制,实现内 部合规管理与外部监管之间的良性互动联系。
第六章合规文明
第三十三条
公司将合规文明作为公司合规管理准则和企 业文明的重要组成部分进行标准和培育。
第三十四条合规是整体职工的行为准则。公司倡导并尽力 践行 “ 纪律发明品牌、职责铸造成果、流程内控危险、合规保证 信誉 ” 的危险管理理念。董事会、监事会、司理层带头遵从，全 员自觉实行，并随社会调和、职业前进、公司持续开展而不断创 新，发扬光大。
第三十五条合规作为公司运营管理、事务创新的基本要求 和危险管理的重要组成部分，应渗透到各项事务过程、各个操作 环节，覆盖所有部分、岗位和职工。
第三十六条合规管理应坚持准则化、标准化、长效化，并 遵从主动合规原则，保护法律、法规的严肃性和权威性。
第三十七条
公司施行合规鼓励束缚，奖罚并重。鼓励职工 合规遵法行为，抑制违规违章行为，严惩违法乱纪行为，有用预 防、削减违规危险或丢失的产生。
第七章附则
第三十八条
本准则自董事会同意之日起施行。
第三十九条
本准则由公司行政管理部担任解说。
合规管理流程 1
范围
本标准规定了集团公司合规管理中重大合规风险的识别、重大合规风险的上报、重大合规风险的审核、重大合规风险的处置流程。
本标准适用于集团公司总部及下属单位。
2
规范性引用文件及术语和定义
2.1
规范性引用文件
无。
2.2
术语与定义
2.2.1
合规
指集团公司及其员工的经营管理行为符合国家法律、法规、规章及其他规范性文件、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
2.2.2
合规风险
指因集团公司及其员工的经营管理行为违反法律、法规和准则，而使集团公司受到法律制裁、监管处罚、遭受财产或声誉等损失的风险。
2.2.3
合规管理
指集团公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，构建覆盖集团公司所有业务、各职能部门、分支机构和全体员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节的合规管理体系，培育合规文化，防范合规风险的行为。
3
职责
3.1
集团总法律顾问职责
3.1.1
全面负责集团公司合规工作的开展。
3.1.2
建立健全集团公司内外部合规机制，协调并督促各部门开展合规工作。
3.1.3
督促和检查各二级单位对集团公司合规工作要求的贯彻落实情况。
3.1.4
听取合规工作汇报，审批重大合规风险事项，研究处理事关全局的重大合规风险问题。
2 3.2
集团法律合规部职责
3.2.1
协助领导构建集团公司合规管理体系。
3.2.2
主动识别、评估、监测、报告、处置重大合规风险。
3.2.3
组织集团公司内部的合规培训，并提供合规咨询。
3.2.4
督导、协助、评价各职能部门的合规检查工作。
3.2.5
通过分析、研究外部暴露的管理漏洞、发生的纠纷诉讼、上级的检查结果、对下的各种检查、下级的报告、其他部门反映的合规性问题和其它各种可能途径收集的不合规事项和风险点、风险源。
3.2.6
对不合规事项和风险点及时进行统计、分析、发布、预警，及时向集团公司汇报风险分析情况和发展趋势，供集团公司作为决策和加强管理参考。
3.3
集团各部门职责
3.3.1
持续关注并收集法律、法规和准则的最新发展，准确把握法律、法规和准则对集团公司经营管理行为的影响，及时为高级管理层提供合规建议。
3.3.2
审核评价集团公司新制订的规章制度的合法合规性，使之与法律、法规和准则保持一致。
3.3.3
对发现或举报的违规信息进行合规性质询和调查。
3.3.4
对发现或举报的合规风险或合规问题，向相关部门、机构或员工提出整改要求，并对整改结果进行检查。
3.3.5
向对口业务人员进行合规培训。
3.3.6
其他合规管理职责。
3.4
二级单位法务部职责
3.4.1
牵头并负责本单位的合规工作，并及时将不合规风险点及其整改建议抄送集团公司法律合规部。
3.4.2
负责本单位合规检查工作的档案资料的建立和保管。
3.4.3
组织本单位合规工作培训，并提供合规咨询。
3.4.3
主动识别、评估、监测、报告、处置本单位重大合规风险，并及时上报集团公司法律合规部。
3.5
二级单位各部门职责
3.5.1
负责本业务系统内的合规工作的开展。
5.5.2
持续关注并收集本单位范围内、本业务系统内的法律、法规和准则最新
3 发展，准确把握法律、法规和准则对本单位经营管理行为的影响，及时为高级管理层提供合规建议。
3.5.2
对合规检查及日常工作中暴露的合规风险进行整改。
3.5.3
负责本部门合规检查工作的档案资料的建立和保管。
3.6
项目部职责
3.6.1
负责收集、汇总法律、法规和准则及集团公司新制订的规章制度。
3.6.2
对本单位的合规管理的有效性及员工执业行为的合规性进行检查和监督。
3.6.3
对检查中发现的违反合规的问题及时上报。
4
合规管理的目的与风险
4.1
集团公司合规管理的目的是建立健全集团公司合规管理机制，完善合规管理组织架构，明确合规管理职责，推动合规体系建设。
4.2
集团公司合规管理的关键绩效指标包括：
——重大合规风险经济损失金额。
4.3
集团公司合规管理需应对的主要风险包括：
——不能正确识别重大合规风险及涉法合规风险； ——应进行法律审核，未进行法律审核；或虽进行法律审核，但未发现法律风险。
——未采纳或未正确采纳法律意见，导致合规风险发生。
5
合规管理内容
5.1
合规管理
5.1.1
合规管理的主要对象：
a)法律、法规和准则及集团公司规章制度； b)法律、法规和准则及集团公司规章制度的执行情况； c)其他合规风险。
5.1.2
合规管理的基层单位，应主动识别所在单位所面临的合规风险。有下列情形之一的，可以认为构成合规风险：
a)违背法律、法规和准则规定的； b)违背集团公司章程及其他规章制度的； c)可能给集团公司造成法律、经济、行政、资质、声誉等不良影响的。
4 5.1.3
合规管理的基层单位认为已经被识别和评估的合规风险将对其经营管理行为或集团公司的经营管理行为产生重要影响的，应当制作合规风险报告书或法律意见书，对发现的缺陷和问题提出相应的弥补措施和修改意见，并向集团公司分管领导汇报。如合规风险不会直接影响到集团公司利益，并且职能部门、分支机构能够在其职权范围内进行有效防范的除外。
5.1.4
集团公司实行全员合规制度，合规是集团公司各职能部门、分支机构和全体员工的共同责任。各职能部门、分支机构和全体员工应当主动进行日常或定期的合规性自查，发现、识别合规风险或风险隐患并及时采取相应的弥补措施，必要时，寻求法律合规部的支持和帮助。
5.1.5
各合规管理的基层单位、分支机构设立法务部的，由法务部承担本单位的具体合规管理工作，未设立法务部的应设定一名兼职合规管理员，其中：
a)分（子）公司机关应自行指定其合规管理工作的兼管机构，并在兼管机构中指定一名兼职合规管理负责人； b)分（子）公司下属项目经理部的合规管理员应由成本经理或预算员兼任； c)分（子）公司下属的其它分支机构的合规管理员由分支机构自行指定。
5.1.6
各单位制订或修订规章制度、进行重要决策、开展重大业务，应提交合规管理员审核。
5.1.7
集团公司对口业务部门负责组织、指导、协调其它各职能部门、分支机构的合规风险检查工作。根据工作需要，法律合规部可以独立或与相关部门共同对特定经营管理行为的合规性进行监督检查。
5.1.8
集团公司业务部门应当对检查程序及结果制作书面记录，对合规检查中发现的合规风险，应当向责任部门或责任单位发出《合规检查意见书》，责任部门或责任单位应当根据《合规检查意见书》予以整改和回复。对在合规检查中发现的重大合规风险问题，集团公司业务部门应当及时向集团公司分管领导汇报，并提交《合规风险报告书》。在合规检查中发现有关职能部门、分支机构或员工应当承担违规责任的，按有关规定处理。
5.1.9
各合规管理的基层单位、集团公司业务部门定期对已经被识别的合规风险点进行收集和归类，分析和查找风险源，制订风险管理方案，并从中选择典型的合规风险事例进行发布、预警，并报法律合规部备案。
5.1.10
法律合规部应当对已经被识别和评估的合规风险、已经发生和处理的风
5 险事件、合规调查情况和结论、合规培训情况、合规风险预警信息等，予以归档。
合规风险档案的存档、登记、借阅、移交、注销、保密等，按照法律、法规和准则执行。
5.1.11
为履行合规管理职责，法律合规部可以组织有关单位及职能部门，或者委托外部专业机构和人员协助开展专项合规工作。
5.2
违规事项的报告、处理和责任追究
5.2.1
经调查核实，发现职能部门、分支机构或员工对违规事件负有责任的，法律合规部应当向集团公司分管领导报告。
5.2.2
因违法、违规行为引发合规风险，或对合规风险应报未报、迟报、谎报、误报、瞒报、漏报的，或者有其他失职、渎职、违规行为的，将根据情节、不良影响程度等，按照法律、法规和准则对有关单位或人员问责处理。对触犯刑法者，将移送司法机关处理。
怎样才算是一种合规呢。在我认为是不触犯底线，不违背良心，合理合法的行为。小编整理了相关的范文，快来看看吧。
银行合规管理征文 0 1000 字一
尊敬的各位领导、各位同志：
大家好!
我是来自中国银行**基层网点负责人***，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!感谢中行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银行合规企业文化的建设”。希望能对大家有些帮助和启发!
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名中行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险;一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们中行人警惕!
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑!作为我们每一名中行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳
健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的中行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善中行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是中行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于中行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于中行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁!从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素
质，用自己的.实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!
银行合规管理征文 0 1000 字二
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家晚上好! 我是来自 XX 支行的 XX,我演讲的题目是: 塑合规文化,造合规中行。
有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们:规矩不是羁绊和障碍,而是一张无形的安全网,维护着我们的社会秩序和生存环境.
是啊,确实如此,我到中行工作仅仅半年,但就在这短短的半年时间里,我已深刻感受到了合规的份量.这半年里,我听到了不少违规行为、犯罪案例,行里也经常下发一些案情通报,比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心:湖南一银行职员虚增储户存款挪用 150 万被判刑 14 年,该员工利用自己职务上的便利,他的行为已是严重违规,触犯了刑法.也有银行员工因赌博成性,资金周转不足,挪用银行存款,最后把自己送进监狱,断送大好前途.这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹,他们中有领导干部,有一般职员,有代办员;有的曾是先进工作者,有的年轻有为前途无量,但他们都因为一个贪字,拿了不该拿的东西,毁掉了人生,毁掉了前程,伤害了家人,伤害了同事,更影响了中国银行的声誉.
细细究来,案件的发生都是有其内在原因的,大多是当事人放松了政治学习和思想改造,思想不求上进,法制观念淡薄,经不住考验,铤而走险,最后走上犯罪道路.
案例给我们敲响了警钟,前车之覆,后车之鉴,我们应该吸取他们的惨痛教训,严格按规章制度做事.尤其是象我这样的新员工,要把合规意识深深刻到脑子
里.合规不是负担,而是服务我们的工具,它就象指路明灯,帮我们用最有效的方法达成目标,即使我们非专业出身,也很容易从不会到会,从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌,为我们中行的璀璨前程一起加油吧!
谢谢大家!
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